SBI証券の一般信用でANA株主優待クロス取引 - 金欠リーマンのマイレージ日記

SBI証券の一般信用でANA株主優待クロス取引

ANAやJALなど人気の株主優待を取得する手法として、メジャーになりつつある一般信用のクロス取引。一般信用売りと現物買いを組み合わせた取引(つなぎ売り)で、銘柄の価格変動や逆日歩のリスクを回避して株主優待をゲットできることから、毎月優待目当てで取引している個人投資家も多いです。

一般信用を使ったクロス取引が可能な大手ネット証券は、カブドットコム証券、松井証券、SBI証券の3社。カブドットコム証券は一般信用売り(クロス取引)のパイオニア的存在で、管理人も4、5年前に取引したことがありますが、売り建てていた銘柄(PGM)が株券の在庫不足で強制返済に(優待は取れず手数料分が無駄に)。

以後、優待取りの信用取引は控えていましたが、SBI証券で一般信用の売りが可能になってから再参戦し、ほぼ毎月優待を取っています(2017年9月記事内容更新)。


SBI証券 一般信用クロス取引の対象銘柄

SBI証券で一般信用のクロス取引が可能な株主優待銘柄の数は526(2017年9月現在)。大半が返済期限が5日間の短期銘柄ですが、日本航空(9201)やANAホールディングス(9202)、鉄道各社、大手外食チェーンなど多くの人気銘柄の取り扱いがあります。

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対象銘柄はログイン後、国内株式TOPページの「株主優待でさがす」から簡単に検索することができます。


SBI証券 一般信用クロス取引の手数料

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国内株式 手数料(SBI証券)

クロス取引のコストは信用売りの手数料、現物買いの手数料、信用取引貸株料の3つ。一般信用短期(5日)売りの貸株料率は3.90%(年率)と少々高いですが、受渡日ベースで5日間(土日を挟むと7日間)の金利ですので問題ありません。信用取引の売買手数料は最大388円(スタンダードプラン)と割安です。


ANA(9202)を4,000株クロスした際のコスト

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上記の表の通り、ANAの株主優待券は4,000株までは1,000株毎に1枚発行。4,000株超は2,000株毎に1枚となりますので、資金効率を考えると4,000株(株主優待券4枚)のクロス取引がおすすめ。

4,000株を一般信用クロス取引(つなぎ売り)した場合のコストを試算してみます。
※取引金額は423円(2017/9/26終値)×4,000株、1,692,000円で試算。

信用売り手数料:388円(スタンダードプラン)
現物買い手数料:994円(スタンダードプラン)
信用取引貸株料:904円(料率3.9%、5日間)

4,000株(株主優待券4枚)の取引コストは2,286円で、1枚あたり572円。一般信用売りの在庫は限られており、必ず取引(売り建て)できるわけではないですが、なかなかお得です。

※期限内に信用売りを現物で返済(現渡)することで、クロス解消(反対売買)の手数料は不要です。

※現物買いは、一旦制度信用で買ってから現引きすれば手数料を節約できます(現引手数料は不要)。


2017年9月末権利銘柄の発注は9月20日(水)19時から

2017年9月末権利確定銘柄の権利付き最終日は9月26日。権利落ち日は9月27日。一般信用短期(5日)売りの場合、権利落ち日を含めた5営業日前(9月21日)~9月26日に一般信用売り・現物買いのクロス取引を行い、9月27日に返済(現渡)することで取引が完了します。

※SBI証券の一般信用売り銘柄の在庫は前日19時に更新。9月20日(火)19時から発注が可能です(翌営業日に約定)。

※取引時間外(前営業日の夜間)に一般信用売りと現物買いを「成行」で発注することで、売り建て価格(信用)と購入価格(現物)が同一となり、価格変動リスクを回避できます。


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